Deutsche Fintech Unternehmen sind stärker gebündelt, als es auf den ersten Blick erscheint. Dies ist auf regionale Ballungszentren, wie zum Beispiel in Berlin zurückzuführen. Aber auch aufgrund von einer gegenseitigen Abhängigkeit der Investoren (Earlybird, die beiden Holtzbrincks, Speedinvest). Ein weiterer Grund ist Finleap, die Berliner Start-up-Schmiede. Sie ist mit Abstand der größte und bekannteste Fintech-Konzern. Aber keineswegs der Einzigste.
AllianzX
Der Start-up (und Fintech) Investor, der gleichnamigen Versicherungsgruppe. Im Gegensatz zu der Deutschen Bank und der Commerzbank, konzentriert sich das Münchner Unternehmen stark auf Fintechs. Der Beweis: Das Fondsvolumen der AllianzX liegt mittlerweile bei fast einer Milliarde Euro.
BIMA (Mikroversicherer),
C2FO (Finanzierungsplattform für Unternehmen),
Lemonade (US-Gigant Insurtech),
N26 und Simplesurance (Deutsches Insurtech).
Weitere Portfolios: diverse, darunter z.B. der Gebrauchtwagenmarktplatz Abracar
Commerz Ventures
Trotz allem, was bei der Commerzbank im Moment schief geht – die Fintech-Investitionssparte hat in letzter Zeit einen ziemlichen Aufschwung erlebt.
Bankin (Personal Finance App), Bought by Many (Insurtecht), Etoro (Social Trading), Iwoca (SME-Finanzierung), Getsafe (Insurtech), Mambu (Cloud-basierte Kernbankenlösung), Marqeta (API-Startup), Paykey (Geldtransfer über soziale Netzwerke), Payworks (Münchner Payment-Fintech, wird von Visa übernommen). Andere Unternehmen: Omniway, Realbest, Fraugster, Open Legay, Mosaic
Earlybird
Earlybird ist unserer Meinung nach das wichtigste Fintech-VC in Deutschland. Der Erfolg des Unternehmens, wird schlussendlich vom dem Erfolg der 11 prozentigen Beteiligung an N26 abhängen. Wie Sie bestimmt wissen, sieht das im Moment sehr gut aus. Mit Blick auf den Hopp-oder-Top-Ansatz der Berliner Smartphone Bank heißt das natürlich nicht, dass dies so bleiben muss.
Bitwala (Berliner Blockchain Bank)
Crosslend (Berliner Securitisation Fintech)
Getsafe (Heidelberger Insurtech)
N26 (Berliner Startup, das man sich auch in Wien gut vorstellen könnte) Smava (Berliner Kreditvergleichsportal)
Tradico (Münchner Working Capital Spezialist)
Traxpay (Frankfurter Finanzierungsplattform).
Andere Unternehmen: Dutzende, aber weniger Fintech.
Finleap
Finleap wurde 2014 gegründet und ist mit reichlich Kapital und prominenten Co-Investoren ausgestattet. Es ist die wichtigste europäische Fintech-Schmiede. Die Berliner haben die Startphase weit hinter sich gelassen und haben offensive Einkäufe getätigt. Sie haben (Figo, Penta), heimlich eingegliedert (Crosslend) und ambitioniert zusammengeführt (Finleap Connect).
Billfront (Finanzierung Fintech),
Clark (Online-Versicherungsmakler),
Crosslend (Verbriefung Fintech),
Element (Insurtech),
Elinvar (Privater Banking Digitizer),
Finleap Connect (Fintech-Service-Plattform),
financeAds (Online-Marketing in Finance),
Joonko (Check24 Challenger),
Pair Finance (Collection Fintech),
Penta (Kontoinhaber für KMU),
Perseus (Cybersecurity-Lösungen für Versicherer, etc.) und Solaris Bank (B2B Fintech Bank).
Nicht mehr im Portfolio, ohne dass wilde Ausstiegspartys gefeiert wurden: Savedo (jetzt Teil von Deposit Solutions), Valendo (jetzt Teil von Creditshelf), Finreach (fusioniert mit Finleap Connect) und MoneyMap.
Fincite ventures
Das geheime Hobbyprojekt der finnischen Gründer Ralf Heim, Friedhelm Schmitt und Stefan Post.
Captiq (Finanzierungsplattform für Kammerberufe),
Evergreen (Asset Manager für Altersvorsorge),
Firstwire (Plattform für kommunale Finanzierungen),
Ianua (Co-Investorenplattform für semi-institutionelle Investoren),
LeanVal (Research für institutionelle Investoren),
MetalsHub (Marktplatz für den Handel mit Metallen) und Proptiq (eine gemeinsame Living-Plattform).
Finconomy
Der Firmengründer des Münchner Selfmade-Fintech-Unternehmers Reinhard Tahedl. Er gründete zunächst Fundsaccess und Treefin, verkaufte dann Treefin an Wüstenrot & Württembergische und baute mit dem Geld aus diesem Geschäftsverkauf und mit Fundsacces den Fintech-Inkubator Finconomy auf. Übrigens, ist er jetzt mit 25% an Hypoport beteiligt, einem Baugeldmakler (der auch Versicherungen anbietet und eine große Überschneidung mit Finconomy im Außendienst hat).
BANKSapi (API-Spezialist)
Finhome (Multi-Finance-Tool)
Fundsaccess (Beratungstool) und WeAdvise (Robo Advisory Solutions)
Finlab
Deutschlands einziger börsennotierter Fintech-Inkubator und -Investor, wobei unser Eindruck ist, dass der klare Fokus auf Investitionen und nicht auf Inkubation liegt. Er hat keine notorisch glückliche Hand bei seinen Investitionen, aber das spielt keine Rolle, denn Deposit Solutions ist ein echter Hit im Portfolio.
Authada (Fintech für Digital Identity Solutions),
Awamo (Mikrofinanzen),
Cashlink (ehemals P2P-Payment, jetzt Blockchain-Lösung für Startup-Beteiligungen),
Fastbill (Buchhaltungswerkzeug),
Deposit Solutions (Deposit-Plattform),
Nextmarkets (CFD-Handel),
Vaultoro (Krypto-Investitionen) und Kapilendo (KMU-Finanzierungen).
Ansonsten noch im Portfolio: kleinere Unternehmen, aber keine Fintechs mehr.
Fino
Ein ähnlicher Fall wie Fincite: eine erfolgreiche B2B-Fintech, die schwarze Zahlen schreibt und in andere Bereiche als dem eigenen eindringt (Account Change Service). Ein Beispiel: das Abrechnungstool „Getmyinvoices“. Unterschied zu Fincite Ventures: Bei Fino bleibt alles in der Familie, besonders beim Gründer Florian Christ.
Fino digital GmbH (die ursprüngliche Gesellschaft),
fino data services GmbH (die Gesellschaft, die Getmyinvoices betreibt),
fino create GmbH (so etwas wie ein interner Think Tank),
fino run GmbH (eine Tochtergesellschaft von Create) und
fino international UG (Gesellschaft für den internationalen Vertrieb von Fino-Produkten).
Finstreet
Wenn Sie es so wollen, der Überraschungsgast auf unserer kleinen Liste. Eigentlich ein Innovationsberater aus dem Münsterland, der – wenn wir es richtig verstehen – auch ein kleines Fintech-Portfolio unterhält. Vielleicht wird Cashcape Ihnen etwas sagen. Dies sind diejenigen, denen der russische Investor Bojko kürzlich beigetreten ist.
Cashcape (Konsumentenfinanzierung),
Entrafin (Warenfinanzierung für KMU) und
Tr8fin (Abwicklung der Exportfinanzierung)
Nachtrag, 11. Oktober, 9.15 Uhr: Heute Morgen, aus der Tiefe unserer Leserschaft, hören wir, dass Finstreet der Nachfolger von PWB Digital Solutions ist. Das P, das W und das B wiederum stehen für die Herren Peters, Wüller und Böringschulte, die wiederum hinter der KMU-Finanzierungsplattform Compeon stehen.
Finstreet und Compeon sind also sozusagen Schwesterunternehmen. Und nicht wenige, die dort in verantwortlichen Positionen arbeiten, kommen aus dem großen Beratungsunternehmen Zeb. So viel zum Thema Gruppierung.
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(Cover Bild von Stefan Widua)
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Der Artikel Ten German fintech clusters you should know about, erschien zuerst auf Born2Invest.
