Viele namhafte Unternehmen haben in letzter Zeit den Sprung nach vorne gewagt und sind an die Börse gegangen. Der Schritt zum Abschluss eines Börsengangs oder Börsengangs ist oft ein langwieriger Entscheidungsprozess, der auf jahrelange harte Arbeit beim Aufbau einer Marke folgt. Die Auswirkungen können plötzlich auftreten und erfordern, dass die Mitarbeiter einen Vermögensmanagementplan für den Börsengang erstellen.
Der dramatische Wandel des Börsengangs kann Freude und Verwüstung – und alles dazwischen – für Ihre Finanzen bedeuten. Ubers (NYSE: UBER) lang erwarteter Börsengang zum Beispiel ließ das Unternehmen von einem Verlust von 5,2 Milliarden Dollar im zweiten Quartal erschüttern. Der pflanzliche Fleischersatzhersteller Beyond Meat (NASDAQ: BYND) hingegen verzeichnete am Tag des Börsengangs einen Anstieg seiner Aktien um 163%.
Diese Art von Unsicherheit nach dem Börsengang kann für einzelne Mitarbeiter beängstigend sein, deren finanzielle Zukunft nun davon abhängt, ob das Unternehmen erfolgreich ist oder versagt.
Zeig mir das Geld.
Nach dem Börsengang müssen die Mitarbeiter ihre finanziellen Ziele neu bewerten. Unabhängig vom Ergebnis, werden sich Ihre Finanzen verändern – deshalb ist das IPO-Vermögensmanagement so wichtig.
Wenn alles gut geht, kann dies eine aufregende Zeit für die Mitarbeiter sein. Ihr Nettowert kann von theoretisch bis real gehen. Die Aktienbesitzer werden ihren Finanzplan anpassen wollen – einschließlich der Altersziele, der Steuer- und Nachlassplanung und mehr – da neue Prioritäten und Anliegen mit neuem Vermögen entstehen.
Nehmen wir zum Beispiel an, Sie üben Optionen als Frühmitarbeiter aus. Diese Aktien können gemäß § 1202, der Kapitalgewinne von der Bundessteuer ausgeschlossen werden und steuerlich besonders behandelt werden. Die Anpassung Ihres Finanzplans, um die Vorteile dieses Codes zu nutzen, könnte bis zu Hunderttausenden von Dollar an Steuerersparnissen betragen.
Auf der anderen Seite können Sie mit IPO-Vermögensrisiken konfrontiert sein. Die Mitarbeiter können enttäuscht sein, wenn der Aktienkurs mit einem deutlich niedrigeren Wert als geplant an die Börse geht. Während der ungewissen Zeit nach dem Börsengang, der so genannten „Lock-up-Periode“, werden interne Aktionäre 90 bis 180 Tage lang daran gehindert, ihre Aktien zu verkaufen. Die Mitarbeiter sind im Wesentlichen in der Schwebe und können nichts tun, wenn sie den Erfolg oder Misserfolg des Unternehmens sehen.
Es ist wichtig, dass die Mitarbeiter vor und während dieser Übergangszeit mit der Planung ihres IPO-Vermögensmanagements beginnen, damit sie die Unsicherheit in einen Plan für die Zukunft verwandeln können.
Der Fall der Twitter-Millionäre
Nehmen wir den Börsengang von Twitter (NYSE: TWTR) als Beispiel dafür, was mit den Mitarbeitern passieren kann, wenn ein Unternehmen an die Börse geht.
Twitter ging 2013 an die Börse und verlangte 26 US-Dollar pro Aktie. Diese Aktien stiegen bis zum Ende des Handels am ersten Tag auf fast 45 US-Dollar und machten rund 1.600 Twitter-Mitarbeiter zu Millionären. Gleichzeitig bedeuteten diese plötzlichen Millionäre 479 Millionen Dollar an Steuern allein für den Staat Kalifornien.
Das Eigenkapital nach dem Börsengang hatte für die Begünstigten offensichtliche Vorteile – zumal sie in San Francisco lebten und arbeiteten, wo die Lebenshaltungskosten hoch sind. Ihr neuer Reichtum brachte auch Unsicherheit mit sich; diese Millionäre mussten nun ihren Reichtum schützen, ihre Steuern minimieren, Entscheidungen über den Kauf von Immobilien treffen, ihre Immobilienkäufe planen und vieles mehr.
Außerdem schwankte der Aktienkurs nach diesem ersten Tag von etwa 14 bis 70 US-Dollar. Während die Mitarbeiter von Twitter gut an dem Börsengang verdient haben, ist es leicht, sich ein anderes Szenario vorzustellen. Deshalb muss jeder Mitarbeiter, der plant, Aktien von seinem Unternehmen zu kaufen, über die möglichen Ergebnisse aufgeklärt werden – und über einen IPO-Vermögensverwaltungsplan verfügen. Sie müssen in der Lage sein, das Risiko durch Diversifizierung zu managen und gleichzeitig die Kontrolle über ihre persönlichen Finanzen zu behalten.
Neubewertung Ihrer finanziellen Ziele
Neuer Reichtum ist spannend, aber die Risiken für den Börsengang müssen geplant werden. Diese vier Strategien helfen Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft nach dem Börsengang zu sichern:
1. Setzen Sie Ihre finanziellen Ziele und Prioritäten.
Deine gut angelegten Pläne können aus dem Fenster springen, wenn plötzlich Reichtum kommt. Es ist wichtig, einen IPO-Vermögensverwaltungsplan zu erstellen, der Ihre Finanzen in die Zukunft führt, anstatt die Chips dort fallen zu lassen, wo sie hingehören.
Wenn Sie sich nach dem Börsengang Ziele setzen, denken Sie zunächst darüber nach, wo Sie in 20, 30 oder sogar 40 Jahren sein wollen. Sie können dann rückwärts arbeiten, um zu sehen, wie Ihr neuer Reichtum zur Finanzierung Ihrer Vision beitragen kann. Dies ist ein viel besserer Ansatz, als mit dem eigenen Vermögen zu beginnen und zu versuchen, die Stücke zuzuordnen, was zu Entscheidungen führen könnte, die auf kurzfristigen Belohnungen und nicht auf langfristigen Renditen basieren.
2. Gehen Sie angemessene Risiken ein und diversifizieren Sie.
Du hast gerade einen Homerun gemacht, und ein Teil von dir denkt, dass du keinen anderen treffen wirst – zumindest nicht für eine ganze Weile. Trennen Sie sich von dieser Dringlichkeit und behalten Sie den klaren, rationalen Kopf, der Sie hierher geführt hat, indem Sie sich auf eine Weise diversifizieren, die Ihnen hilft, Ihre Ziele zu erreichen.
Nach dem Börsengang partizipieren Sie weiterhin am Unternehmenserfolg – wenn der Aktienkurs weiter steigt -, so dass Sie nicht alles auf eine Karte setzen müssen. Unzählige Unternehmen sind innerhalb weniger Monate vom Börsengang zum Scheitern verurteilt worden, und Sie müssen sich um Ihre eigenen Interessen kümmern.
3. Besorgen Sie sich einen Nachlassplan.
Möglicherweise haben Sie sich noch nicht viel Gedanken über Ihren Nachlass gemacht, oder Sie haben einen grundlegenden Plan erstellt, der weder Ihr neues Vermögen noch mögliche Vermögensrisiken beim Börsengang berücksichtigt. Nach einem erfolgreichen Börsengang ist es an der Zeit, einen Immobilienplan zu erstellen oder Ihren bestehenden im Hinblick auf Ihre neuen Gegebenheiten zu überprüfen.
Ein guter Nachlassplan eröffnet strategische Möglichkeiten für philanthropisches Spenden. Es bietet auch die Möglichkeit, Steuerersparnisse im Voraus zu planen, wenn die Erbschaft voraussichtlich über der Steuerbefreiung liegt. Es erlaubt dir, dich um deine Zukunft zu kümmern, damit du dich auf die Gegenwart konzentrieren kannst.
4. Stelle Leute ein, die dir helfen.
Nach Ihrem Börsengang benötigen Sie eine zuverlässige Finanzberatung. Je mehr Geld du hast, desto größer sind die Fehler, die du machen kannst. Ein gutes Finanzteam beantwortet alle Ihre Fragen und hilft Ihnen letztendlich bei Ihrem IPO-Vermögensmanagement.
Sie sollten einen treuhänderischen Finanzplaner einstellen, der sich für Sie und Ihre Ziele einsetzt. Zusätzlich zu den oben genannten Tipps kann ein Planer Sie auch an gute Buchhalter oder Immobilienanwälte verweisen und Ihr Finanzteam koordinieren. Sie werden auch einen guten Steuerfachmann frühzeitig einstellen wollen – das kann Ihnen teure Probleme ersparen.
Blick in die Zukunft
Wenn Ihr Unternehmen eine organisatorische Veränderung durchlaufen hat, ist Ihr Vermögen höchstwahrscheinlich betroffen. Es ist an der Zeit, Ihre finanziellen Ziele zu überdenken und zur nächsten Phase Ihrer finanziellen Zukunft überzugehen, gut gerüstet, mit einem klaren Kopf und bereit, das Beste daraus zu machen.
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AUSSCHLUSS: Dieser Artikel drückt meine eigenen Ideen und Meinungen aus. Alle Informationen, die ich weitergegeben habe, stammen aus Quellen, die ich für zuverlässig und genau halte. Ich habe keine finanzielle Entschädigung für das Schreiben dieses Beitrags erhalten, noch besitze ich Aktien von einem Unternehmen, das ich erwähnt habe. Ich ermutige jeden Leser, zuerst seine eigene sorgfältige Recherche durchzuführen, bevor er Anlageentscheidungen trifft.
Der Beitrag How to create a IPO Wealth Management Plan after your company goes public erschien zuerst auf Born2Invest.
