Die Börse bietet Einzelpersonen und Institutionen eine der einfachsten Möglichkeiten, ihr Vermögen zu investieren und zu vermehren. Aufgrund der Dynamik der Aktienkurse und der zeitweise kostspieligen Investitionen in Blue-Chip-Aktien fällt es Privatanlegern jedoch oft schwer, ihre Portfolios gut zu diversifizieren, um Marktrisiken zu minimieren.
Statistisch gesehen haben sich Indexfonds als besser erwiesen als die meisten professionell verwalteten Investmentfonds, weshalb einige der führenden Anlagegurus wie Warren Buffett und Charles Schwab sie empfehlen.
Warren Buffett wurde einmal zitiert, als er sagte: „Ein sehr kostengünstiger Indexfonds wird die Mehrheit des amateurverwalteten oder professionell verwalteten Geldes schlagen“. Auf der anderen Seite sagt Schwab, dass ein junger Investor, der gerade erst anfängt und über ein begrenztes Kapital verfügt, eine Investition in Indexfonds findet, die eine der einfachsten Möglichkeiten zur Diversifizierung seines investierten Kapitals darstellt.
Ausgehend von diesen wenigen Highlights ist es daher klar, dass einige der wichtigsten Vorteile, die mit der Anlage in Indexfonds verbunden sind, erkennbar sind.
Eine schnelle Darstellung der Vorteile einer Anlage in Indexfonds
Geringes Kosten-Nutzen-Verhältnis
Die durchschnittliche Kostenquote für Anlagen in Indexfonds liegt bei rund 0,50 % (Deckung 0,30 % angegebene Kostenquote und 0,20 % Transaktionskosten). Auf der anderen Seite haben traditionelle Publikumsfonds eine tatsächliche Kostenquote von ca. 3,2 % (Deckung, die angegebene Kostenquote von ca. 1,3 %, Transaktionskosten von ca. 1,4 % und Vertriebskosten von ca. 0,50 %).
Zugang zu einem gut diversifizierten Aktienkorb
Ein weiterer Grund, warum sich Anleger für eine Investition in Indexfonds entscheiden, ist die Möglichkeit, mit niedrigem Kapital in hunderte oder tausende Aktien zu investieren. Der Kauf der Mindestanzahl von Aktien, die für jedes S&P 500 Index-Unternehmen erforderlich ist, würde mehr kosten als eine Investition in den S&P 500 Index.
Passive Investitionsweise
Indexfonds bieten auch Einsteigern eine passive Möglichkeit, an der Börse zu investieren. Das heißt, dass die Anleger nicht mit der Verwirrung konfrontiert werden, die den Markt in Zeiten der Unsicherheit plagt.
Aber trotz dieser und einiger anderer Vorteile der Investition in Indexfonds gibt es Nachteile, die einige Anleger eher abschrecken.
Nachteile der Anlage in Indexfonds
Indexfonds – Kein Nachteilschutz
Einer der größten Nachteile, auf den die meisten Anlageexperten hindeuten, ist das Risiko des Exposures im Falle eines wirtschaftlichen Zusammenbruchs, der zu einem Börsencrash führt. Unter diesen Umständen würden die meisten Aktienindizes massive Verluste verzeichnen. Da die meisten Indexanleger nur Long kaufen (sie verkaufen die Indizes, in die sie investieren, nicht), könnte dies zu massiven Portfolioverlusten führen.
Um eine solche Herausforderung zu bewältigen, können Anleger in mehr als einen Index mit unterschiedlichen Eigenschaften investieren. Zum Beispiel können sie in einen Index investieren, der Anleihen verfolgt, in einen anderen, der die Goldpreise und vielleicht den S&P 500 Index verfolgt.
Investoren haben keine Kontrolle über die Bestände
Da Sie in einen Pool von Aktien investieren, die durch bestimmte Merkmale definiert sind, kann ein Mitgliedsunternehmen jederzeit aus der Liste rausfallen, wenn es einige der erforderlichen Merkmale verliert, z. B. die Marktkapitalisierung. In ähnlicher Weise können neue Unternehmen hinzugefügt werden, wenn sie die für die Aufnahme in den Indexfonds festgelegten Zugangsdaten erfüllen.
Der beste Weg, diese Herausforderung zu meistern, ist, die Entwicklung der Indexfonds immer im Auge zu behalten. Eine Pressemitteilung informiert Investoren über alle Unternehmen, die neu im Index sind und die aussteigen. In diesem Fall kann er entscheiden, ob er weiterhin in einen bestimmten Indexfonds investiert oder zu einem anderen wechselt. Darüber hinaus ist es angesichts der Anzahl der Unternehmen, die der Index abdeckt, unwahrscheinlich, dass einige Unternehmen aussteigen oder dem Index beitreten.
Indexfonds – Begrenzung der Anlagestrategien
Andere haben auf die begrenzte Fähigkeit hingewiesen, verschiedene Anlagestrategien anzuwenden und gleichzeitig die Fähigkeit zu verlieren, auf Fehlpreise am Markt zu reagieren. Wenn Sie jedoch an Ihre eigenen Fähigkeiten glauben, können Sie leicht ein paralleles Portfolio neben Ihrer Investition in Indexfonds betreiben, um unterbewertete Aktien zu kapitalisieren und verschiedene Handelsstrategien wie Momentum-Investitionen, Investitionen in Spin-offs und Kapitalisierung von Fusionen und Übernahmen zu praktizieren.
Zusammenfassend kann die Investition in Indexfonds eine Offenbarung für mehrere Kleinanleger sein, die aufgrund mangelnder Expertise ständig Geld am Markt verlieren. Wie jedoch deutlich hervorgehoben wurde, gibt es einige Nachteile, mit denen sie sich auf ihrem Weg als passive Investoren auseinandersetzen müssen.
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HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Dieser Artikel bringt meine eigenen Ideen und Meinungen zum Ausdruck. Alle von mir weitergegebenen Informationen stammen aus Quellen, von denen ich glaube, dass sie zuverlässig und genau sind. Ich habe weder eine finanzielle Entschädigung für das Schreiben dieses Postens erhalten, noch besitze ich Anteile an einem von mir genannten Unternehmen. Ich ermutige jeden Leser, zuerst seine eigenen sorgfältigen Recherchen durchzuführen, bevor er eine Anlageentscheidung trifft.